(看中国记者如荻综合编译报导)新西兰政府日前公布了一项对国家反洗钱法的改革方案，对《反洗钱与反恐融资法案》（AML/CFT）进行多项修改，旨在关闭可疑交易、堵塞金融漏洞、打击黑社会，同时为守法公民减少在财务事务上的不必要繁文缛节。
改革背景与目的
据估计，每年有高达13.5亿纽币是透过洗钱产生的收益，这是该改革推出的重要背景。 政府期待透过减少正规公民与企业被过度审查的情况，减轻小型企业、家长、退休老人等容易受到繁琐流程困扰的群体的合规成本，使资源集中投入在真正的犯罪行为上。同时将透过支援风险导向的客户尽职调查（CDD）方式，正式推行安全港豁免机制等现代化监管工具，增强法律弹性。
改革主要内容
1. 赋予警方更快冻结银行帐户的权力，提高因应犯罪资金转移的效率。
2. 禁止加密货币自动柜员机（ATM），旨在防止现金直接兑换成高风险虚拟资产被用于洗钱活动。
3.对“家庭信托”类低风险交易采用基于风险的简化流程。这主要指出售由非营利家庭信托持有的房产时，如果认定为“明确低风险”，房地产经纪人无需逐项强制核实所有受益人、受托人、律师等的详细信息，仅须确认产权细节与信托登记一致、核实受托人身份，并保留信托契约副本即可。
4.简化儿童开设银行帐户的手续。若帐户风险较低（如设有交易限额），家长只需提供孩子的出生证明以确认身分和与家长的关系，无需复杂的“帐户用途说明”或持续交易监控。
改革背后的组织与制度重构
原本由储备银行、金融市场管理局、内政部三家机构分别监管不同类别企业的制度将被整合，由单一监理机构统一协调，用以提升监理一致性与效率。
所有“报告实体”需缴纳监督制度运作费用，以支援国家战略与监管工作。征费规则将透过法规设定，并由法务部长根据监管优先级调配。
改革立法与实施时间表
这项改革预计将在2025年内完成部分立法并实施，其余内容将以《Omnibus Amendment Bill》形式在2026年中期提交国会，最迟将在下一届大选前全面生效 。
Minter Ellison Rudd Watts 律师事务所的金融服务律师兼交易顾问Lloyd Kavanagh对赋予警方更大权力有些担忧，并质疑对加密货币 ATM 的禁令。不过他对这项改革整体持乐观态度，认为将有助于打击毒品等犯罪。
